ייעוץ מסחרי הניתן לבעיות פיננסיות של אדם, בין קיימות ובין כאלה שעשויות להיתעורר. נקודת המוצא של תכנון כזה הוא התייחסות אל הכסף כמו אל כל מוצר צריכה אחר ולהפנותו, מראש, על פי המטרות שאנו מעוניינים בהם. תכנון כזה מחלק בדרך כלל את ההכנסה השוטפת והנכסים הקיימים לשלושה טווחים (קצר, בינוני וארוך) וההשקעות, רמת הסיכון ורמת הנזילות נעשים בהתאם לטווחים אלה.
personal financial planning
***
מילון אבניאון - מילון עברי עברי
טעות \ הערה