הליך בו מנתחים מומחים את צרכיו של מועמד לביטוח, את כושרו ונכסיו כדי להציע לו את סכום הביטוח הדרוש או החיסכון שעליו לצבור. פרישה מעבודה דורשת תכנון פיננסי מוקדם הלוקח בחשבון את מורכבות ההסדרים הפנסיוניים, את המיסוי המוטל עליהם, את הסיכונים האפשריים ואת האופציות העומדות לרשות המתכנן. בימינו תכנון פיננסי לטווח ארוך הפך קשה יותר משום שתוחלת החיים מתארכת, מצד אחד, ואנשים מקדימים את פרישתם מהעבודה מצד שני.
financial planning
***
מילון אבניאון - מילון עברי עברי
טעות \ הערה