_ פירוש

1. סיכון שעליו מבוססים הפרמיות וסוגי הכיסוי המקובלים.
2. סיכון הנקבע על פי חוק הממוצעים, או חוק מספרים גדולים. (גם: סיכון ממוצע; סיכון פשוט).
standard risk

***

רשימת כל הטיפולים, הניתוחים, התרופות ופעולות אבחון שלהם זכאים אזרחי המדינה על פי חוק ביטוח בריאות ממלכתי תשנ"ד - 1944) שירותים אלה מסופקים על ידי קופות החולים והסל מתעדכן אחת לשנה.(ראו גם: ביטוח תרופות) .
healthfulness basket

***

ראו: גִמלת סיעוד
services busket

***

סעיף המצוי בביטוחים שונים שבהם יש תקופת אכשרה או המתנה, האומר כי אם הנזק היה מעל סכום מסוים או במקרה מחלה זו התארכה מעל לזמן מסוים - יכוסו הנזק או האובדן במלואם והמבוטח אינו נושא בחלק כלשהו. למשל, בביטוח אובדן כושר עבודה ייעשה תשלום פיצוי רטרואקטיווי, לאחר תום תקופת ההמתנה, גם בשל חודשי ההמתנה. (בלועזית: פרנצ'יזה.(
franchise

***

ראו סעיף דיווח מלא
honesty clause

***

סעיף בפוליסה לביטוח רכוש לפיו יש לדווח על ערך הרכוש המבוטח מידי תקופה שנקבעה (גם: סעיף הגינות)
full reporting clause

***

אותו חלק בפוליסה המעגן את התחייבותו של המבטח לשלם תגמולי ביטוח במקרה של נזק או אובדן מסיכונים הנקובים בה. סעיף זה הוא ליבו של חוזה ביטוח. (גם: סעיף הפעלה).
insuring clause

***

ע"ע סעיף.
subsidiary clause

***

סעיף בחוזה ביטוח המדגיש את התנאים, או את התקופה, שבהם המבטח רשאי לערער או לבטל את הפוליסה. התקופה האמורה מכונה תקופת ערר.
contestable clause

***

1. צד שאתו נכרת הסכם
2. (בביטוח) המבוטח. הצד שיפוצה על ידי המבטח (הצד הראשון) אם יקרה מקרה הביטוח.
second party

***

המבטח הצד הנוטל עליו את האחריות לפיצוי או לשיפוי במקרה שיארע מקרה הביטוח.
first party

***

ר"ת אנגליים של free on board שפירושם חופשי על הסיפון. זו אחת מצורות תנאי המכר של סחורה שנועדה להישלח כמטען באונייה או בכלי הובלה אחר האומר שבתנאי פו"ב בצירוף מקום הטעינה המוכר מתחייב לספק את הסחורה במחיר המוסכם, הכולל את ערך הסחורה, ולהביאה על חשבונו עד לסיפון כלי ההובלה. משעשה כן – עמד בחלקו בעיסקה.
F.O.B.

***

ר"ת אנגליים שפירושם free alongside the vessel כלומר חופשי סמוך לספינה. זהו כינוי לאחת מצורות תנאי מכר של סחורה שנועדה להישלח כמטען באונייה או בכלי הובלה אחר. תנאי פא"ס בצירוף מקום הטעינה פירושם שהמוכר מתחייב להביא את הסחורות, במחיר מוסכם, הכולל את ערך הסחורה על חשבונו ועל אחריותו סמוך לספינה. משעשה כן עמד בחלקו בעיסקה.
F.A.S.

***

(בחוק פיצויי פיטורים) מותר שהסכם קיבוצי יקבע את הדרכים והשיטות לתשלום פיצויי פיטורים, לרבות הפקדתם לזכות העובד, כדי להבטיח את הצטברותם לזכותו ומשנקבע כך ישולמו הפיצויים בהתאם להסכם.
accumulation of severance pay

***

(בביטוח) שיטה שבה דמי גמולים של מעביד ו/או עובד מתחלקים בין שתי תוכניות, כגון: בין פוליסת ביטוח לבין קרן פנסיה או קופת גמל.
split funding

***

הפרש חיובי בהערכה אקטוארית. כלומר, מצב שבו הצטברות של נכסים בקרן פנסיה, או בתוכנית ביטוח חיים, יחד עם תשלום דמי גמולים עתידיים יעלו על התחייבויות האקטואריות השוטפות יחד עם אומדן ההתחייבויות העתידיות הנובעות מהערכה. ועודף זה יכול לנבוע מהעמסות גדולות, תמותה נמוכה וכו'.
actuarial surplus

***

בביטוחי אחריות פגיעה שפוגע אדם בצד שלישי, כגון על ידי הוצאת דיבה, לשון הרע וכיוצ"ב. פגיעה אישית אינה מכוסה בפוליסה של אחריות כלפי צד שלישי, אלא אם כן נעשתה הרחבה להכליל מקרה כזה.
personal insult

***

ראו נזק בזדון
willful injury

***

באובדן הכנסה לנפגע בתאונת דרכים, בסיס השכר נקבע על פי פוטנציאל ההשתכרות של התובע, להבדיל מהכנסתו בפועל. כלומר, הפסד השכר לעתיד הוא הערכת שיעור ההכנסה שהניפגע היה יכול להשתכר אילו לא קרתה לו התאונה לבין הכנסה שהוא משתכר או יכול להשתכר כבעל מום וכך לגזור את סכום הפיצויים המגיעים לו.
earnings potential

***

מתכונת לחישוב התגמולים שישולמו במסגרת תכנית פנסיה לעובד הפורש מעבודתו המחושבת על בסיס שילוב של אלמנטים שונים.
benefit formula

***

בביטוחי רכוש, חזקה שאינה תואמת את זכותו של הבעלים האמיתי שמסמכי הבעלות שנמסרו לרוכש נכס או רכוש אחר.
adverse possession

***

פגם שיכול להתגלות בבדיקה סבירה של טובין או ציוד, או שניתן לגלותו תוך שימוש במיומנות סבירה, (כנגד: פגם סמוי).
patent defect

***

פגם ברכוש או בסחורה שנמכרו שהקונה אינו יכול להבחין בו אפילו תוך כדי בדיקה סבירה של אותו רכוש או סחורה, כגון פגם של עץ ברהיט צבוע.
latent defect

***

חוזה ביטוח שלא ניתן לחיסול.
non-cancelable policy

***

פוליסת ביטוח הנותנת הגנה לשתיים, או יותר, זיקות, כנגד פוליסה רגילה המבטחת זיקה יחידה בלבד.
dual interest policy

***

פוליסת ביטוח המוצאת בדרך כלל לכיסוי מספר רב של משלוחים קטנים בהובלה יבשתית.
block policy

***

פוליסת ביטוח המכסה מטענים, גופי אוניות, שכר הובלה או כל זיקת ביטוח הקשורה בהם, כנגד סכנות ימיות או סכנות הקשורות בהרפתקה ימית.
marine policy

***

פוליסה לביטוח חיים או גמלה שתשלומי הפרמיה הופסקו בה, אך הכספים שנצברו לא נמשכו על ידי בעל הפוליסה. הסכום שנותר בפוליסה מכונה ערך מסולק.
אנגלית: paid-up policy

***

1. פוליסת ביטוח שבה כספי החיסכון מושקעים בשוק ההון והתשואה הנובעת מהשקעה זו מתווספת לסכום הביטוח ולערך הפדיון במשך כל תקופת הביטוח.
2. פוליסה לביטוח חיים שבה סכום הביטוח משתנה על פי התוצאות של השקעת כספי הפרמיה, על פי מפתח מסוים קבוע מראש.
אנגלית: participation policy

***

ראו: ביטוח לתקופה קצרה
אנגלית: short term policy

***

פוליסות רכוש רגילות שבהן לא קבוע מראש הסכום שישולם בעת נזק (כנגד פוליסה קבועת שווי בביטוח ימי).
unvalued policy

***

ע"ע עבירה.
lapsed policy

***

1. בהובלה ימית, כיסוי ביטוחי המוצא כדי לבטח את כל המשלוחים של סחורות בין נמלים מוגדרים.
2. כיסוי ביטוחי לסחורות המאוחסנות באופן זמני בחנות או במחסן.
floationg policy

***

1. פוליסה לביטוח ימי המוצאת כאשר צפויה סדרה של משלוחי יבוא או יצוא המתארת את הביטוח באופן כללי ומשאירה פתוח את שם האונייה וכמויות המשלוח שיעשו לאחר מכן על־ידי הצהרות ספציפיות לכל משלוח בנפרד. (גם: פוליסה שוטפת).
2. חוזה ביטוח על סיכון ספציפי, או קבוצה של סיכונים, שלא מפורטים בו התנאים והסכומים אלא יש לדווח על סכומים מוגדרים לביטוח לתקופת הכיסוי.
open policy

***

ראה: פוליסה פתוחה.
floating policy

***

פוליסה של מבטח המשמשת בסיס לפוליסות שהוא מוציא לכלל הציבור על־פי תכנית ביטוח או פוליסה של מסמכים סטנדרטיים המשמשים את רוב המבטחים.
uniform policy

***

פוליסה לביטוח רכוש שעל פי תנאיה ההגנה שהיא נותנת הולכת בעקבות רכוש נייד, בכל מקום שבו הוא יהיה.
floater

***

1. חוזה ביטוח שבו הסכים המבטח לערך הרכוש המבוטח ולסכום שישולם במקרה של אובדן מוחלט.
2. בביטוח ימי, פוליסה שבה הערך של הספינה או דמי ההובלה המבוטחים - קבועים בפוליסה.
valued policy

***

פוליסה שבה למבוטח אין זיקת ביטוח בנכס המבוטח או בחיי האדם שבשלו הוצאה הפוליסה ולא ייגרם לו כל נזק אם יקרה משהו לאלה.
wagering policy

***

פוליסה הנהוגה במספר סוגי ביטוח שבה קבועים גבולות האחריות והתנאים באופן כללי ואילו על המבוטח להצהיר, בתקופות זמן קצובות, על הערכים של הסכומים שבסיכון.
declaration policy

***

שילוב של כיסויי ביטוח שונים הכלולים במסגרת חוזה ביטוח אחד, שמטבעם היו יכולים להיכלל בפוליסות נפרדות.
package policy

***

פוליסת ביטוח חיים רגילה המכסה מבוטח אחד. (כנגד: פוליסה קולקטיבית).
individual policy

***

כינוי לפוליסה הצמודה לשכר של המבוטח. בתוכנית הביטוח של פוליסה זו הגובה של דמי הגמולים (הפרשות), סכום הביטוח והחיסכון משתנים, בדרך כלל, על־פי שינויי השכר של המבוטח. פוליסת עדיף יכול שתהייה הונית, כלומר שבתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח סכום חיסכון חד־פעמי, או קצבתית, כלומר שבתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח קיצבה חודשית.
preferred policy (adiff)

***

שובר חיתום המשמש כפוליסה עצמה ולא מוצאת תעודה אחרת.
slip policy

***

שם אחר לפוליסה משתתפת ברווחים (גם: חוזה תלויי תשואה).
yield dependent policy

***

1. כינוי לקבוצת סוחרים בניירות ערך שנבחרה על-ידי הממשלה כדי להפיץ את איגרות החוב הממשלתיות (בשלב זה - הלא צמודות) החל ממחצית 200
6. (ראו: מסחר באיגרות חוב ממשלתיות);
2. כל גורם פיננסי המוכן לקנות ולמכור נכס פיננסי מסוים (כולל מטבע חוץ, מניות וכד') באופן רציף, במטרה למתן את תנודות המחירים.
market maker

***

סכום הביטוח המוקטן, הנשאר בתוקף בפוליסה לביטוח חיים, כאשר בעל הפוליסה חדל לשלם פרמיות לאחר ששולמה פרמיה במשך שנים מספר לפחות, ובתנאי שלא שולם ערך הפדיון. הפוליסה שבה נותר הערך המסולק מכונה גם ביטוח מסולק, דהיינו שיש בה ערכים לא מחולטים.
paid up value

***

בביטוח חיים: הסכומים הנשארים בידי בעל פוליסה גם לאחר חילוטה והם עומדים לזכות המבוטח.
nonforfeiture value

***

סך כל התשלומים ששולמו בעד הסכם גמלה יחד עם הריבית שהצטברה עליהם.
final value of annuity

***

הערך הכספי במועד מסוים של יחידות הצבירה שבה זוכה חשבונות של בר-גמלה שלו זכות לגמלה משתנה.
accumulated pension value

***

1. בביטוח חיים, סכום הכסף שיקבל מובטח, או צד אחר לחוזה, בעת ביטול הפוליסה לאחר תקופת זמן מסוימת שבה היתה בתוקף, בטרם הגיע מועד חלותה, או בטרם אירע מקרה הביטוח. ערך הפדיון משקף את העתודה שנצברה אצל המבטח מפרמיות ששולמו העולות על עלות הסיכון, או ממרכיב
2. בקרנות פנסיה, הסכומים, לפני מס, שיקבל עמית אם יבחר לקבל זכויותיו על פי הדיווח התלת-חודשי שנשלח לו, כתשלום חד-פעמי. אלה כוללים את הצבירה השוטפת שלו ואת הסכומים הצבורים ממקומות עבודה קודמים. משיכת כספים כתשלום חד-פעמי תגרום הפסד כספי הנובע מחישוב יתרת הזכאות ומחיוב במס הכנסה.
3. (באגרות חוב) המחיר הכולל, שהוא הערך הנקוב של איגרות חוב ניתנת לפדיון מוקדם בתוספת כל פרמיה, שבה יקנה המנפיק את נייר הערך הניתן לפדיון. (גם: מחיר פדיון מוקדם) (להרחבה ראה מעות)
אנגלית: cash surrender value; redemption value

***

1. ערך החלות של פוליסה לביטוח חיים מעורב או פוליסה אחרת שיש בה סכום ביטוח העומד לפרעון.
2. סכום הכסף שיעמוד לרשותו של מבוטח בביטוח חיים, ביום שבו עומד סכום הביטוח לפירעון.
policy value

***

הסכום שמבטא את הערך המנוכה של סדרת תשלומים לגמלה.
present value of annuity

***

בביטוח חיים, תהליך שבו בהערכה אקטוארית הוצאות רכישה מסויימות של עסקים לטווח ארוך מופחתות ומועמדות כנגד עתודות מתמטיות. בשיטה זו הרזרבה האקטוארית נטו מוקטנת בחלק מהוצאות הרכישה ומופחתות לאורך זמן.
zillmerisation

***

עיסוק במשהו שעניינו מתימטיקה ביטוחית
actuarial

***

הקיצבה החודשית שיקבל מבוטח במקרה של אובדן כושר עבודה, מתום תקופת ההמתנה, כפי שהוגדרה בתוכנית הביטוח.
monthly compensation

***

פיצויים המגיעים לעובד שהועסק אצל אותו מעביד, או באותו מקום עבודה, למעלה משנה. עובד כזה זכאי לפיצויים אם פוטר מעבודתו על־ידי המעביד או אם הפסיק את עבודתו בשל הרעת תנאי עבודה, מצב בריאות, לידה, תאונת עבודה, פטירת העובד או המעביד ועוד. כדי לצבור את סכום הפיצויים שיכול שיגיע לעובד מופרש על ידי המעביד מידי חודש סכום בגובה משכורת אחת לכל שנת עבודה אצל אותו מעביד. לפי חוק פיצויי פיטורין הפסקה של שלושה חודשים מנתקת את רציפות הקשר התעסוקתי. לאחר מועד זה אם התקבל העובד מחדש יראו אותו כעובד חדש. (ראו גם: פריסת פיצויי פיטורין.(
severance pay

***

הסכומים המשולמים לנפגע תאונת דרכים בשל נזקי גוף שנגרמו לו. בנוסף לאלה הוא יקבל פיצויים בשל כאב וסבל המחושבים כנוסחה לפי שיעור נכות, גיל, תקופת אישפוז ועוד. הסכום המרבי לפיצוי כזה מעודכן לפי המדד. אובדן כושר השתכרות והפסדי שכר מחושבים לפי משך תקופת אי-הכושר, שיעור הנכות הזמנית ושיעור הנכות הצמיתה שקבע הרופא המומחה, בהתחשב בשכרו של הנפגע ובגילו ביחס לגיל הפרישה. הוצאות שעליהם זכאים לפיצוי הן הוצאות רפואיות, אישפוז וכל מה שלא כלול בסל הבריאות. כמו כן יש זכות להחזר הוצאות בשל עזרה במשק הבית, נסיעות לטיפולים, הוצאות משפט וכיוצ"ב.
road accident compensation

***

ככלל, פוליסת ביטוח יש לפרש כמו כל חוזה אחר על פי כללי הפרשנות הרגילים. הכלל הראשון בפרשנות מסמך כלשהו – ובכלל זה פוליסת ביטוח – הוא שיש לתת פירוש מתקבל על הדעת, שווה לכל נפש ומתחשב בצרכי היום-יום. על הפירוש להיות על פי המובן הרגיל של המילים, אלא אם כן הוגדר המונח, במפורש, אחרת, או שיש למילים בפוליסה משמעות משפטית שנקבעה בבתי המשפט המשך שנים רבות. אם בפוליסה חסרים פרטים נרי שעל פי חוק החוזים פרטים שלא נקבעו בחוזה, או על פיו, יהיו על פי הנוהג המקובל בחוזים מאותו סוג ויראו גם פרטים אלה כמוסכמים.
policy interpretation

***

סכום של אמצעים המכיל מזומנים ו/או שיקים, שטרות, תלושים ופריטי מזומן אחרים שיכולים להפוך למזומנים עם גבייתם, מצב שיצור יתרת זכות בחשבון. (להרחבה ראה מעות)
bank deposit

***

פיקדון בבנק נושא ריבית מוסכמת שלא ניתן למשיכה לפני מועד מסוים כפי שנקבע בתנאי הפיקדון, כגון: שבוע, חודש וכד' (להרחבה ראה מעות)
fixed-term deposit

***

ראו: פרמיית פיקדון
deposit premium

***

פיקוח הנעשה על־ידי המפקח על הביטוח במשרד האוצר עלפי הסמכויות המוקנות לו בחוק הפיקוח על עסקי ביטוח.
insurance supervision

***

1. בביטוח חיים: קבלת התשלום המגיע לפי פוליסה לביטוח חיים מעורב במועד הפדיון.
2. קבלת ערך הפדיון של הפוליסה לפני מועד הפדיון.
policy redemption

***

אפשרות הניתנת למעביד לפטור עצמו מהשתתפות בתכנית פנסיה ממלכתית ובמקומה להשתתף בתכנית פנסיה אחרת. (גם: היחלצות)
contracting out

***

ע"ע עלות חילוף.
excess replacent costs

***

1. מכשיר הרושם שינויים של תופעות אחדות בבת אחת, בהם: בנשימה, בלחץ הדם, בדופק וכדומה. משמש במשטרה לבדיקת מהימנות דבריו של נחקר ובחברות ביטוח לבדיקת מהימנות דבריו של מגיש תביעה כגלאי שקר (מכוּנה: מכונת אמת) (ראו: הסכם פוליגרף) (להרחבה ראה מעות);
2. מחַבֵּר ספרים רבים בּמִקצועות שונים;
3. מכשיר לשִכפּוּל
אנגלית: polygraph

***

פוליסה בביטוח קבוצתי המכסה קבוצה של אנשים או גופים. master policy פּוֹלִיסָה עבִירָה פוליסה לביטוח חיים שחולטה בשל אי היכולת של המבוטח לשלם את הפרמיה במועד התשלום. (גם: פוליסת פלט).
lapsed policy

***

ראה: פוליסה קולקטיבית.
group policy

***

פוליסה המוצאת במסגרת ביטוח חיים קבוצתי המכסה את כל המבוטחים בקבוצה,
group policy

***

הסכומים וההיקף של דמי גמולים ותשלומים אחרים שמעביד צריך לשלם על פי תכנית פנסיה או ביטוח שיש לה בסיס אקטוארי.
actuarial cost

***

בתכנית פנסיה: העלות של המעביד להשלמת ההתחייבויות לפנסיה כלפי העובדים לתקופה שקדמה להצטרפותו לתכנית פנסיה.
past service cost

***

בביטוח סיעודי, פעולות מסויימות הנקובות בפוליסה המקנות למבוטח את הזכות לקבל תגמולי ביטוח לפי הפוליסה. פעילויות אלה הן: היכולת לקום ולשכב; להתלבש ולהתפשט; להתרחץ; לאכול ולשתות; ללכת; לשלוט על הסוגרים. יש פוליסות שבהן נקבע שאם אחת המיגבלות היא אי-שליטה על הסוגרים – המבוטח זכאי לתגמולי הביטוח.
[activities of daily living [ADL

***

ראו: שיעור אחיד
flat rate

***

ראו: פרמיה קבועה.
automatic premium

***

הפרמייה שנקבעה במעמד הסכם הביטוח המהווה אחוז מסויים של הפרמייה הרגילה והיא מיועדת בדרך כלל לכסות את הוצאות הניהול, העמלות והוצאות אחרות הכרוכות בביטוח זה (גם: פרמיית יסוד; פרמייה ראשונה).
basic premium

***

ראו: תשלום לשיעורין
installment premium

***

אצל מבטח, הפרמייה הרשומה הכוללת, כשהיא מותאמת רק לפרמייה מוחזרת ולתוספת פרמייה המגיעה לו, אך לפני כל ניכוי – כולל פרמייה לביטוח מישנה. (גם פרמייה כוללת)
gross premium

***

הפרמיה הדרושה בביטוח חיים או בביטוח גמלה לשם תשלום מלא של הביטוח עם תחילת תוקפו של הסכם הביטוח כדי לזכות בכיסוי במשך כל תקופת הביטוח.
infull premium

***

בביטוח חיים, הפרמייה לשנה אחת בלבד המשולמת על פוליסה לביטוח חיים בעד השנה השוטפת על פי גילו של המבוטח בלי לצבור עתודה כלשהי. פרמייה זו משקפת את העלות הטהורה של הוצאות מקרי מוות לשנה אחת לאנשים בגיל נתון.
natural premium

***

פרמייה חד-פעמית, או סכום הפרמייה הדרוש כד לשלם את מלוא הפרמייה בעבור פוליסת ביטוח מראש היינו עם כניסתה לתוקף.
single premium

***

ראו: פרמיה בסיסית.
basic premium

***

ראו: פרמיה ברוטו
gross premium

***

פרמיה המשתנה מעת לעת במשך תקופת הביטוח בדרך כלל מידי שנה או מידי חמש שנים) כמפורט בתנאי הפוליסה. היתרון של פרמיה זו היא שהיא זולה מאוד בגילים צעירים, אך היא עולה בצורה תלולה בגיל מבוגר.
variable premium

***

סכום הפרמייה המינימלי שבגינו יסכים מבטח לקבל עליו סיכון לתקופה מוגדרת, ולהוציא כיסוי, ואליו מתייחס הגבול הבסיסי של מבטח, שהוא הגבול הנמוך ביותר בספר התעריפים.
minimum premium

***

הבסיס לחישוב התעריף בביטוח חיים כשהתעריף בנוי על תשלום הפרמייה לשנה מראש.
yearly premium

***

בביטוח חיים לתקופה ארוכה: פרמיה המתחלקת באופן אחיד על פני תקופת הביטוח. (גם: פרמיה קבועה).
level premium

***

הפרמייה שעל המבוטח לשלמה למבטח על פי חוזה ביטוח, כדי שהפוליסה אכן תיכנס לתוקף.
first premium

***

1. (בביטוח) פרמיה שנקבעת במועד ההצטרפות לביטוח ואינה משתנה במשך תקופת הביטוח, פרט להצמדה למדד המחירים לצרכן בפוליסות צמודות מדד, או לשכר העובד
2. (ביחסי עבודה) פרמיית שכר, המכונה גם ’פרמיה אוטומטית’ והמשתלמת לעובדים ללא קשר לתפוקה. למעשה, אין זו פרמיה במובנה המקובל אלא רכיב שכר הנחשב חלק מהמשכורת, וכך גם לצורכי חישוב דמי גמלאות. (ראה גם: פרמיה שווה)
fixed premium

***

יחיד (עצמאי או שכיר) המשלם כספים לקופת גמל ללא תשלום מקביל של מעביד.
self-employed member

***

עובד אשר מעבידו משלם בעבורו כספים לקופת גמל. עמלה התשלום שמקבל סוכן כלשהו בתמורה לשירותים שלו. תשלום זה יכול ללבוש צורות שונות ולהיות בשיעורים שונים.
employee member

***

קרן פנסיה שנוצרה ממיזוג שמונת קרנות הפנסיה הותיקות. קרנות הפנסיה הותיקות נסגרו בתחילת שנת 1995 לקליטת עמיתים חדשים ובמקביל נוסדו קרנות חדשות שתנאיהן שונות, זאצ בשל הגרעונות האקטואריים הכבדים שקרנות אלה צברו. עם הקמת "עמיתים", בראשית 2008, היתבטל קיומן של הקרנות הותיקות הבאות: מבטחים, מקפת, קרן הגימלאות המרכזית של עובדי ההיסתדרות (קג"מ), נתיב קרן פנסיה של פועלי הבניין, קרן הפנסיה של החקלאים, קרן הפנסיה הדסה וקרן הגימלאות של שכירי אגד
אנגלית: Amitim

***

עמלה המשתלמת לסוכן כאחוז קבוע מהפרמיה לכל סוגי הביטוח - או לסוגי ביטוח מסוימים. (גם: עמלה שווה).
flat commission

***

עמלה שמוכן לשלם יצרן של מוצר פיננסי (כגון קרן נאמנות או קרן פנסיה) לצד שלישי בעבור נכונותו להפיץ את המוצר ללקוח הסופי. על פי המלצות ברפורמת בכר רשאים הבנקאים לגבות מהברוקרים או ממבטחים עמלת הפצה בשל הייעוץ שהם נותנים ללקוחות.
distribution cost

***

עמלה המשתלמת לסוכן או לגורם אחר - המשולמת בנוסף לעמלה הרגילה - המותנית ברווחיות של העסק אותו הם עשו עבור שולחם.(גם עמלה מותנית)
profit commission

***

עמלה עתידית בעבור עסקים שנעשו שבה יזוכה סוכן אם העסקים יישארו בתוקף.
vested renewal

***

בקרן פנסיה: פנסיה בסיסית המבטיחה הכנסה בתקופת זיקנה בלבד. כיום אין הקרנות מקבלות מצטרפים חדשים לסוג פנסיה זה.
basic pension

***

הרובד הראשון בפנסיה ממלכתית, שבו חייבים להשתתף כל העובדים והמעבידים. basic state pension פֶּנְסְיָה לְלֹא הִשְתַּתְּפוּת תכנית פנסיה שבה העובדים אינם משלמים דמי גמולים במשך תקופת עבודתם.
non-contributory pension

***

מונח הבא להדגיש פנסיה שלה יהיה זכאי העובד בשל עבודתו במסגרת מקום עבודה מסוים, להבדיל מפנסיה המשתלמת על ידי המוסד לביטוח הלאומי, או תוכניות ממלכתיות אחרות. תנאי התוכנית קובעים מה קורה לזכויות העובד אם פרש ממקום עבודתו לפני הגיעו לגיל הפנסיה ומה הם תנאי הפנסיה בעת הפרישה ומועדה.
occupational pension

***

פנסיה המתחילה להשתלם בגיל פרישה שנקבע מראש. בדרך כלל יהיה זה לאחר שהפסיק העובד את פעילותו הכלכלית בהגיעו לגיל הפרישה החוקי. פנסיה כזו יכולה להיות על פי תוכנית אחידה (כמו בקרן פנסיה), או כזו המאפשרת לעובד לבחור באחת מתוך מספר אופציות הניתנות לו (כמו בפוליסת גמלה) פנסית פרישה היא גם אחת הצורות העיקריות של ביטוח סוציאלי, שבא להבטיח רמת חיים נאותה לאדם הקשיש שאינו מסוגל עוד להמשיך בפעילותו הכלכלית (השווה: גמלת פרישה).
retirement pension

***