_ פירוש

סוכן ביטוח שאינו מייצג חברה מסוימת (להבדיל מסוכן משווק) אלא רק מציג את האפשרויות העומדות בפני הלקוח בנושא. הוא משמש, בדרך־כלל, כיועץ לניהול סיכונים ומצביע על הדרכים להתמודד עם הסיכון, וביניהם ביטוח. בדרך־כלל הוא מעורב, בעבור הלקוח, בניסוח החוזים, המִפרטים והמכרזים של הביטוח. בארה"ב יש דירוג סוכנים בהתאם לרמת לימודיהם למשל "יועץ ביטוח מוסמך" [AAI} יהיה מי שעמד בהצלחה בבחינות לאחר שנות לימוד מסויימות. תואר כזה מעיד שבעליו הוא ברמה גבוהה יותר מאשר סוכן ביטוח רגיל והוא יכול לתת שירות ללקוחות מתוחכמים.
insurance consultant

***

ראו: יועץ ביטוח
accredited adviser in insurance [AAI]

***

אדם שמומחיותו היא מתן עצות למשקי בית בתחום ניהול כספים, מיסוי, אשראי, ניירות ערך, תוכניות שונות לביטוח חיים, גימלה, חיסכון וכדומה.
financial adviser

***

בביטוח ימי, מושג שפירושו הכרה של המבטח שהאונייה מתאימה לתכלית שלמענה היא מופעלת והיא מאויישת ומצויידת די הצורך.כלומר, התאמת אונייה למַסָע מסוּיים מבחינת מצב התיבה, המכונות, כמות הדלק והאפסניה, טיב הקצינים והצוות, סתגלנותה לסוג המסע המוצע ועמידותה במזג אוויר סוער
seaworthiness

***

שותפות שבה זכאי כל שותף לחלקו בהכנסות רק בעודו בחיים. שם השיטה בא לה משמו של בנקאי איטלקי לורנצו טונטו שהנהיג הסדרי שותפות כאלה בצרפת במאה ה-
17.
tontine

***

טבלה הנהוגה בביטוחים העוסקים בנזקים לגופו של אדם וקובעת את אחוזי הנכות על פי הנזק שנגרם.
אנגלית: disability percentage table

***

1. כל יחס המודד קשרים משמעותיים בין פריטים שונים המופיעים בדו"ח תפעול, והמבטא אותם כאחוזים או כמכפלות של האחד לעומת השני. (להרחבה ראה מעות)
2. יחס המודד את יעילות התפעול של עסק על-ידי השוואת שיעור ההכנסות שהוקדשו להוצאות תפעול.
operating ratio

***

מאפייני סיכון שאותם מבטח או מבטח משנה מוכנים לכלול בגבולות החיתום שלהם כסיכון יחיד. יחידה כזו נקבעת על ידי כל מבטח או מבטח משנה בהתאם למדיניות שלו.
risk unit

***

בפנסיה משתנה, יחידה הנצברת במשך תקופת הצבירה על פי חוזה הביטוח המחושב לפי הסכום שישולם בעת הפרישה. ככל שהסכום הנצבר לחשבון הפנסיה הוא גבוה יותר יחידות הצבירה רבות יותר.
accumulation unit

***

האיכות או האופי של הקרקע שנגזרת מהרכבה הגאולוגי. ערך מגרש לבנייה מושפע לא מעט מטיב הקרקע שכן טיב קרקע שונה גורר עלויות בנייה שונות. (ראו גם: מפת סוגי קרקע).
soil quality

***

בדיני נזיקין: עיקרון הקובע לפי איזה חוק ניתן לתבוע בשל מעשה או מחדל מסוימים, מקום שאפשר לתבוע לפי שני חוקים או יותר. אם לא נקבע ייחוד העילה רשאי התובע לבחור לפי איזה חוק לתבוע.
exclusivity of course of action

***

בכפוף לתנאי הפוליסה, יש שבסוגי ביטוח שונים ניתנת הרחבה לשיעור מוגבל של רכוש שנוסף לרכוש המבוטח בדרך קבע או לתקופה מוגבלת, וזאת אם מפני שינוי בערכו בשוק ואם מפני רכישות חדשות וכדומה. במקרים אלה הערך המוגדל מבוטח באותם תנאים ולאותם סיכונים כמו הרכוש המקורי, גם אם לא ביקש זאת המבוטח במפורש לכל מקרה ומקרה (גם הרחבה אוטומטית)
automatic cover

***

הסכום שישולם למבוטח אם יעמוד בתנאי הפוליסה. בפוליסה מפורט הכיסוי הכולל את אופי הביטוח, התחלת הביטוח, סכומי הביטוח, ההיקף, התנאים, החריגים והסייגים. חישוב הפרמיה לביטוחי חיים נעשה על־פי עלות הכיסוי הביטוחי, גיל המבוטח, מצב בריאותו וכד'.
insurance coverage

***

בביטוח מישנה, האפשרות לקבץ את כל הנזקים שנגרמו בגלל אירוע מסוים אחד ולטפל בהם במרוכז.
per occurrence coverage

***

ראו גבול אחריות.
limit of cover

***

פוליסה שיש בה השתתפות עצמית.
deductible coverage

***

חוזה ביטוח על סיכון ספציפי, או קבוצה של סיכונים, שלא מפורטים בו התנאים והסכומים אלא יש לדווח על סכומים מוגדרים לביטוח לתקופת הכיסוי. (גם: פוליסה פתוחה).
open cover

***

מבטח שהכיר בחבותו על פי הפוליסה, אם כלפי נזק שנגרם למבוטח עצמו ואם כלפי נזק לצד שלישי, רשאי, לפי שיקול דעתו, ליטול לידיו ולנהל בשם המבוטח את ההגנה כלפי כל תביעה, או סידורה או יישובה. כמו כן רשאי המבטח לתבוע ולקבל בשם המבוטח שיפוי, פיצוי, הישתתפות או דמי נזק.
legal defense

***

ייעוץ פנסיוני שעל־פי ההסכם בין היועץ ללקוח אינו חד־פעמי. במקרה זה, על־פי החוק, צריך היועץ הפנסיוני, לשוב ולבחון את התאמת החיסכון באמצעות המוצר הפנסיוני, נושא הייעוץ הפנסיוני, לצרכיו של הלקוח, במהלך כל תקופת הייעוץ הפנסיוני. ייפוי כוח מסמך חתום המאפשר למקבלו לפעול בשם החותם, בתחומים שבעבורם ניתן ייפי הכוח ובמגבלות הכלולות בו.
continuous pension advising

***

תשלום תגמולי הביטוח בשל קרות מקרה הביטוח
settlement claim

***

ראו: ביטוח כל הסיכונים
all risk

***

נייר ערך שמצורף לו תקבול מסוים, כגון ריבית, דיווידנד, זכויות, מניות הטבה וכד' (בלועזית: קוּם).
אנגלית: cum

***

תקופה קצובה בפוליסה שקבע המבטח, או שקבע המחוקק בחוק, אשר במסגרתה פיגור בתשלום הפרמיה אינו גורר אחריו תשלום קנסות או ביטול הפוליסה ובמשך תקופה זו הביטוח הוא בתוקף מלא, אם כי יכול שיוטלו על הפיגור הפרשי הצמדה. ימי ערך מספר הימים העובר מיום ההפקדה של כספים בבנק לזכות חשבון מסוים של לקוח ועד ליום שבו מזוכה החשבון.
days of grace

***

כסף המוקדש לתקופת פרישה של אדם.
nest egg

***

חלק מהעיתון הרשמי של מדינת ישראל ("רשומות") שבו מובאים לידיעת הציבור דברים שחייבים בפרסומם הנוגעים לחברות, לתוכניות בנייה וכן הודעות רשמיות מסוגים שונים.

***

על־פי הוראות המפקח על הביטוח על חברות הביטוח לעשות את כל המאמצים לאתר את המבוטח בגמר תקופת הביטוח או בהגיעו לגיל תשעים (המוקדם מביניהם) ולשלם לו את צבירת הכספים העומדים לזכותו. אם המבוטח לא אותר, למרות מאמצי החברה לאתרו, צבירת הכספים שעומדים לזכות המבוטח נשמרים בחברה ועומדים לזכותו, בכפוף לתקנות, במשך 10 שנים. בתום תקופה זו מועברים הכספים לידי האפוטרופוס הכללי.
end of insurance money

***

ביטוח אותו אירוע או זיקה ביותר מאשר בחברה אחת, או ביותר מפוליסה אחת. בביטוח כללי תהיה אחריות המבטחים, במקרה נזק, ביחד ולחוד, כגובה סכום הנזק, כל אחת לפי חלקה היחסי. לעומת זאת, אין כפל ביטוחים בביטוח חיים וכל אדם יכול, אם אמצעיו מאפשרים זאת, לבטח את חייו בכל סכום שיחפוץ. (ראו: ביטוח הדדי).
double insurance

***

נוסח בפוליסה המשתמע לשתי פנים. במקרה כזה היא מתפרשת בפירוש הנוח יותר למבוטח.דבר זה תואם את העיקרון הכללי החל במקרה כזה, כאשר צד אחד מנסח את החוזה.
ambiguity

***

הרחבה הכלולה לעתים בפוליסה לביטוח חיים ולביטוח תאונות לפיה ישולם למוטב, במקרה של מוות מתאונה, פיצוי נוסף מעבר לסכום הביטוח הרגיל, בדרך כלל הכפלה של הסכום.
double indemnity

***

הסכם ביניים הניתן למבקש ביטוח על-ידי מבטח או סוכן כאשר הפוליסה עדיין לא הומצאה, כפוף לקבלה מלאה על-ידי המבטח על-פי התנאים המצוינים בפוליסה.
cover note

***

כתב כיסוי לרכב שמוציא מבטח או מישהו מטעמו לתקופה של שלושים יום המעיד כי לבעל הרכב כיסוי ביטוחי לפי הנדרש בחוק. כתב כיסוי זה מקבל תוקף לאחר ששולם הסכום הרשום עליו והוחתם בחותמת בנק.
temporary cover note

***

בביטוח הדדי, ביטוח חיים וקרן פנסיה מסמך המעניק זכות לשאירי הפנסיונר לקבל מענק ביטוח חיים, או זכויות אחרות על פי תקנות הביטוח.
naming of beneficiary

***

ראו קבלה ושיחרור
acceptance and release letter

***

עמידתו של המבוטח בתנאים מסוימים שיסייעו לקבל אותו לביטוח. תנאים אלה כוללים כשירות רפואית וכשירות אישית. בסוגי ביטוח מסוימים יש שנדרשת תקופת אכשרה עד שיהיה המועמד כשיר לביטוח.
insurability

***

יתרת החשבון הצפויה בחשבון חיסכון בסוף תקופת הריבית או הדיווידנד, אם לא תעשה בו כל תנועה.
anticipated balance

***

התחשבנות שפירמה מנהלת עם לקוח שלה, והמציין את הסכום שהלקוח נשאר חייב או זכאי בשל עסקות שבוצעו, עמלות, ריבית ותשלומים אחרים, לאחר שנלקחו בחשבון סיכום כל החיובים לעומת סיכום כל הזיכויים באותו חשבון.
ledger balance

***

היכולת לתבוע ישירות את המבטח במקרה של נזק או אובדן על ידי מי שאינו צד לפוליסה, צד שלישי.
direct appetency

***

חוסר אפשרות להעביר מסמך כספי או זכות לאחר. בקרנות פנסיה, למשל, הדבר מתבטא באי־יכולת לשנות מוטבים שאינם ברשימת המוטבים המאושרת בתקנון הקרן.
non-transferable

***

אמת מידה לבחינת ביצועי השקעה מסוימת (תיק השקעות של מבטח, קרן נאמנות וכיוצ"ב) לעומת מדד מסוים (להרחבה ראה מעות)
benchmark

***

בביטוח, לוחות סטטיסטיים, שבהם קובצו נתונים שנאספו בדבר סוגי הסיכון השונים, המבוססים על ניסיון ומאפשרים קביעת מגמות בעלות משמעות, מיונים ותעריפים.
risk index

***

מי שמבוטח אצל מבטח שלא באמצעות סוכן.
direct insured

***

בקרן פנסיה: מבוטח שדמי הגמולים או דמי הביטוח משולמים בעבורו כסידרם, זאת לעומת מבוטח לא־פעיל שהוא מבוטח שהקפיא את זכויותיו בקרן מסיבה כלשהי. מבוטח פעיל יכול לעבור מקרן פנסיה חדשה לאחרת בתנאים מסוימים תוך שמירת הוותק ואי־צורך בתקופת אכשרה חדשה.
active insured

***

אדם שאינו בעל הפוליסה ששמו נקוב בחוזה הביטוח, המוגן כנגד הסיכונים המכוסים בפוליסה, על אף ששמו אינו מופיע בה. לדוגמה: בביטוח רכב, כל מי שנוהג ברשות; ובביטוחי אחריות – צד שלישי.
additional assured

***

אדם, או אישיות משפטית, או כל אחד מחבריו, שנעשה עימו הסכם הביטוח וששמו נקוב במפורש בפוליסה, כמי שמוגן על פי אותה פוליסה כנגד נזק או אובדן לרכושו או אחריות שהוא עלול לשאת בה על פי הסיכונים המכוסים והתנאים שבפוליסה.
named insured

***

בקרן פנסיה חדשה, מסובסדת, הזכאית לאיגרות חוב מיועדות, דמי הגמולים המשולמים לקרן אינם יכולים לעלות על
20.5% מפעמיים השכר הממוצע במשק. תשלום מעל לתקרה זו אפשר להפנות לקרן פנסיה חדשה כללית, שאינה זכאית לאיגרות חוב מיועדות או לכל אפיק חיסכון אחר, על־פי בחירת המבוטח.
wage for pension limit

***

בביטוח מבנה, תכולה וכדומה, שיפוי הניתן לבעל הפוליסה במקרה של נזק המכוסה על פי תנאי הפוליסה נאלץ המבוטח לשאת בהוצאות מגורים אחרים, חליפיים, זמניים משום שהדירה או בית העסק אינם ראויים למגורים או לניהול העסק על פי התנאים שבפוליסה. (גם דעור חלופי).
alternative accommodation

***

(בביטוח) לוח המצורף לביטוח תאונות אדם מסוגים שונים, הבנוי על טבלת אחוזי נכות - טבלה הנהוגה בביטוחים העוסקים בנזקים לגופו של אדם הקובעת את אחוזי הנכות על־פי הנזק שנגרם ואת שיעור הפיצויים שישולמו למבוטח על נזק בשל התאונה, כמוגדר בפוליסה.
schedule of benefits

***

ללוחות סטטיסטיים המציגים את שכיחות התמותה החזויה בקרב אנשים בגילים שונים, לפי עיסוקם, קבוצות גיאוגרפיות, או לפי מאפיין אחר המשותף לקבוצת הגיל. לוח תמותה החזויה, בקרב אנשים בגילים שונים משמש לקביעת הפרמיה בביטוח חיים ובקרנות הפנסיה כדי שיהיה בידן לעמוד בתשלומי הגימלה או הפנסיה שהם התחייבו להם. לוחות התמותה מסתמכות על חוק המספרים הגדולים ועל ממוצעים ולכן כשאדם בונה לעצמו מקור כספי לעת זקנה שלא באמצעות מבטחים או קרנות פנסיה לוחות התמותה הן אינדיקטור שאין לו חשיבות מיוחדת. אין גם להתעלם מכך שיותר ממחצית האוכלסייה תחייה מעבר לתוחלת החיים הממוצעת וכי לנשים תוחלת חיים ארוכה יותר מאשר לגברים.
mortality table

***

כלי המשמש בניהול סיכונים המציין תהליך בדיקה של האופן בו יתנהג תיק נכסים ו/או התחייבויות בתרחישים שליליים קיצוניים.
stress testing

***

(בביטוח) אישור זמני שנותן מבטח למבוטח המעיד על קבלת הסיכון ועל כך שכתב הכיסוי, או הפוליסה, יימסרו במועד מאוחר יותר. הדבר יכול להיות כדי לתאר הארכת הביטוח בנסיבות מסוימות או למקרה שבו ניתן כיסוי ביטוחי גם לפני גמר המשא ומתן על פרטי הביטוח.
held cover

***

מוטב ששמו נקוב בפוליסת ביטוח חיים או בשטר נאמנות וכדומה, שאין אפשרות לשנות את זכאותו, או להחליפו בלא הסכמתו אלא עם מותו. הדברים אמורים הן לגבי ביטול הפוליסה או הנאמנות, והן לגבי שינוי המוטב, להבדיל ממוטב בקביעה חוזרת.
irrevocable beneficiary

***

אדם שאיננו צד לחוזה הביטוח אבל יש לו זכויות הניתנות לאכיפה בדרך חוקית על־פי הפוליסה.
third party beneficiary

***

שיטות המודדות את הסכנה היחסית של האש לרכוש המבוטח והמביאות בחשבון את המיקום, החשיפה ומידת היותו של הרכוש המבוטח חסין אש וכדומה.
fire hazard measurement

***

בחוק: תאגיד חוץ, רשום בישראל, העוסק בביטוח במדינת חוץ ונתון לפיקוח של מדינת חוץ, שקיבל רישיון מבטח חוץ על פי הוראות חוק הפיקוח על עסקי ביטוח לעסוק בביטוח בישראל
insurer foreign

***

מבטח העוסק בעסקי ביטוח עם הציבור הרחב, כנגד מבטח משנה
insurer direct

***

ראו אגודה שיתופית
nonprofit insurer.

***

מבטח הנוטל חלק יחד עם מבטחים אחרים בכיסוי סיכון מסויים, כאשר שמות המבטחים מופיעים על הפוליסה, או כתב הכיסוי, בציון חלקם בביטוח.
co-insurer

***

מבטח המקבל התחייבויות לכיסוי סיכונים ממבטח אחר, עלפי הסכם, או אמנת ביטוח משנה.
re-insurer

***

שווקי ביטוח שהוקמו בארצות הברית המנסים לפעול לפי עקרונות דומים לאלה של לוייד'ס הלונדוני. (גם: בורסה לביטוח)
American Lloyd's

***

היום שבו מתחילים לשלם תשלומי גמלה כפי שנקבע בהסכם או על פי זכותו של בר- הגמלה לבחור במועד מסוים.
annuity commencement date

***

תשלומים שמשלמים עובד ומעביד לקרן פנסיה או לחברת ביטוח בסכום קבוע, שאינו משתנה על פי תוצאות ההשקעה של הקרן או המבטח או המאזן האקטוארי שלהם.(גם השתתפות מוגדרת).
defined contribution

***

ראו: לוח פיצויים
disablement table

***

באקטואריה, לוח המראה את פעולות הברירה, הסלקציה, כגון לוח תמותה סלקטיווי שבו ניתנים שיעורי התמותה לפי הגיל עם תחילת הביטוח ובהמשכו.
select table

***

לוח המראה הסתברות למחלה מסויימת בגיל נתון באותו אופן שבו לוח תמותה מראה את הסתברות התמותה בגיל נתון.
morbidity table

***

(בביטוח) לוח המראה הסתברות לנכות חלקית או כללית בנסיבות מסוימות. באותו אופן לוח תחלואה מראה הסתברות למחלה בגיל נתון ולוח תמותה מראה את התמותה הצפויה.
disability table

***

תכנית ביטוח או פנסיה שבה המעביד משלם את מלוא הפרמיה או דמי הגמולים.
noncontributory

***

כל מוטב אשר זה שקבע אותו כמוטב רשאי לחזור בו, להחליפו או לשנות את זכותו ואין הוא זקוק לשם כך לאישורו או להסכמתו של המוטב, להבדיל ממוטב בקביעה בלתי חוזרת. לדוגמה, מוטב בפוליסה לביטוח חיים, שזכותו בפוליסה כפופה לסמכות השמורה למבוטח לבטל או לשנות את המוטב שנקבע. במקרה כזה, בעל הפוליסה רשאי לפדות את הפוליסה או לקבל הלוואה עליה ללא צורך בהסכמה של המוטב; או מוטב שנקבע בנאמנות לחיים שלפיו הסדיר אדם חי את נכסיו על שם נהנים וכדומה.
revocable beneficiary

***

מוטב שני בתור לגבי פוליסת ביטוח חיים או נאמנות, שיהנה מהתגמולים במקרה שהמוטב הראשי אינו מסוגל להינות מהם.
secondary beneficiary

***

מוטב המצוין רק ביחס הכללי שבינו ובין המבוטח, או בעל הפוליסה, כגון: אישה, ילדים וכדומה.
unnamed beneficiary

***

1. בביטוח: האדם שהמבוטח הועיד כמי שיהיה הראשון לקבל את תגמולי הביטוח בעת תשלומם.
2. בנאמנות, מוטב הזכאי לקבל תגמולים מייד, מתוך רכוש הנאמנות. (גם: מוטב מיידי).
primary beneficiary

***

במשפט: אדם שיש לו הרשאה מכללא להיכנס לחצרים של אחר. (גם: בר-רשות).
licensee

***

מוסך המשתתף בהסדר שאליו הגיע עם חברת ביטוח, האומר שאם מבוטח יתקן את רכבו במוסך זה, המשתף פעולה עם המבטח, המבוטח ישלם בדרך כלל, בתמורה לתיקון, רק את ההשתתפות העצמית, כנאמר בפוליסה, והיתרה תשולם ישירות על ידי המבטח ואין הוא צריך להפקיד שיק ביטחון בשל התיקון. אצל מבטחים רבים ההשתתפות העצמית במוסך הסדר נמוך יותר מאשר במוסך שאינו מוסך הסדר. קיימים שני סוגים של מוסכי הסדר, סוג אחד שבו חברת הביטוח מספקת למוסך את החלפים ואילו בסוג השני המוסך עצמו דואג לחלפים.
participant garage

***

המאפיינים והאיכויות של סוגי השקעות שונות. בעיקר פוטנציָיל התשואה עליהן לעומת דרגת הסיכון שבהן. מאפייני פיקדון התכונות המאפיינות פיקדון מסוים, תכונות הכוללות בין היתר את תקופת הפיקדון, סוג הפיקדון, סוג הריבית, חידוש (אוטומטי אם לאו) והחלק שיחודש (קרן או ריבית או שניהם).
investment features

***

ראו לקוח פוטנציָילי
prospect

***

(בביטוח) ביטוח אחריות המוצר כולל הוראות וסעיפים שונים הנוגעים למוצרים פגומים. בדרך כלל הפוליסה מוציאה מכלל כיסוי נזק כלשהו למוצרים, או עלות תיקונים או החלפה של כל אחד מהמוצרים, וכל הוצאה או הפסד הכרוכים בהחזרת מוצרים פגומים גם כשהמבוטח נידרש לעשות זאת על פי הפוליסה. כמו כן אין הביטוח מכסה פגם במוצר שיוצר בניגוד לכל דין, או תביעה הנובעת מהיות המוצר בלתי מתאים לייעודו. (ראו: אחריות מוצר, השבת מוצרים, עלות דחייה)
defective product

***

הרכוש, חיי אדם, או אחריות שאותם מבטחים כנגד סיכונים שונים.
insured object

***

מי שקשור על ידי התחייבות למעשה או מחדל. הישות שפעולתה או התחייבות שלה מכוסות על ידי הערובה.
principal

***

ראו: סעיף מותג
brand clause

***

דבר התלוי בקיומו של אירוע עתידי שסביר כי הוא יתרחש אבל אין ביטחון שאכן זה יקרה. (גם: על תנאי).
contingent

***

ראו חוזה מותר ראשון
second surplus

***

הוראה במסגרת של תכנית פנסיה או של נאמנות המגבילה את זכותו של המוטב לשעבד את ההטבות המגיעות לו מתכנית הפנסיה או מהנאמנות.
spendthrift provision

***

האדם בארגון המטפל בניהול הסיכונים הטהורים שהארגון חשוף להם.
risk manager

***

ראה: מַאֲגָר לביטוח רכב.
compulsory insurance pool

***

גוף של מבטחים שנועד לבטח ביטוחי חובה נהגים שחברות הביטוח מסרבות להוציא להם ביטוח רגיל. (גם: מַאֲגָר לביטוח חובה).
motor insurance pool

***

מַאֲגָר המנוהל על ידי חברות ביטוח כדי לתת כיסוי לקבלנים במסגרת החוק המטיל על קבלנים אחריות של עשר שנים לטיב הבניה.
buildings insurance pool

***

בביטוח מבנה, פריטים מסוימים המחוברים בצורה קבועה לאובייקט המבוטח. לעיתים הם כוללים גם מדפים, חלונות תצוגה וכדומה שאינם קבועים באופן מלא. בחוק הפרשנות למילה מחוברים שבחוק המקרקעין מוגדרת המילה מחובר כפריט המחובר חיבור של קבע ואינו ניתן להפרדה. (ראו: מחוברים ומקובעים)
fixtures and fittings

***

1. יצירת עתודות בקרן פנסיה, או אצל מבטח, שיבטיחו בכל עת כי שווי הכספים שהצטברו, יחד עם התשואה שהצטברה עליהם, יהיה גבוה דיו כדי לכסות את ההתחיבויות. (גם: איזון אקטוארי).
2. מאזן של קרן פנסיה המציג את נכסי הקרן והתחייבויותיה. צד ההתחייבויות במאזן אקטוארי מבוסס על מה שהקרן אמורה לשלם למבוטחים ולפנסיונרים ומחושב, בעיקר, לאור הנחות לגבי ריבית היוון ותוחלת החיים של המוטבים (המבוטחים, הפנסיונרים ושאיריהם).
אנגלית: actuarial balance

***

(בביטוח) כמחלות קשות, נחשבות סרטן, מחלת לב, כליות, שבץ מוחי וכד'. מטרת הביטוח היא לדאוג לאיכות החיים של המבוטח אם ילקה במחלה קשה או לכל מטרה אחרת, לפיכך בביטוח בריאות ישולם סכום חד־פעמי שנקבע בפוליסה במקרה של גילוי מחלה כזו.
chronic illness

***

מחזור ההון של עסק כלכלי בעל ותק סביר, הפועל בצורה סדירה, (גם: מחזור נורמלי).
standard turnover

***

מס ישיר המוטל על ההכנסה החייבת והרווחים המוגדרים בפקודת מס הכנסה כחייבים במס, על בסיס שנתי. בכל תכנון כספי יש לקחת בחשבון את המס המוטל על ההכנסה הצפויה ובהתאם לכך לבנות את הרכב הנכסים הרצוי. (ראו: מקלט מס). (להרחבה ראה מעות)
income tax

***

מס המוטל על כל מעסיק כהשתתפותו בביטוח הבריאות של עובדיו כאחוז מסוים של השכר הכולל.
parallel tax

***

1. המס החל על דמי גמולים המשתלמים לקרן פנסיה לצבירת פנסיה או גמלה, עם הפרישה מהעבודה.
2. מס שבח המוטל על עסקה ואשר תשלומו בפועל נדחה עד לקרות אירוע מסוים, או עד למימוש הנכס
deferred tax

***

תנודות בקיבולת השוק ממחסור לקיבולת עודפת.
underwriting cycle

***

ממוצע של יחס מסוים בפירמה המתקיימת זמן סביר ופועלת בצורה סדירה המושווה ליחס התקני של הענף.(ראו: יחס תקני)
normal turnover

***

ראו הסכם ליישוב תביעות.
knock for knock

***

בחוזי ביטוח שקיים בהם עקרון השיפוי, בסיס החישוב של הסכום לו זכאי המבוטח בקשר לתביעה על פי הפוליסה. בפוליסות שונות יש צורות חישוב שונות לקביעת מידת השיפוי.
measure of indemnity

***

מקרה מוות שסיבתו תאונה בלתי צפויה אשר גורמת לו במישרין, באופן בלעדי ויחיד. הביטוח נעשה כתוספת לפוליסת הביטוח ומעניק בדרך־כלל סכום ביטוח נוסף לסכום הביטוח הרגיל המשתלם על פי הפוליסה למקרה של מוות כתוצאה מתאונה.
accidental death

***

מקרה שבו מבוטח מת לפני הגיעו לגיל הפרישה או למועד שבו היה אמור להתחיל לקבל את הפנסיה מקרן פנסיה, או את הגמלה מתוכנית הביטוח. בדרך כלל יקבל בן או בת הזוג או שאיריו לפחות חלק מהפנסיה שהמבוטח היה מקבל אילו המשיך לחיות.
early death

***

אצל מבטח העמלות מחושבות, בדרך כלל, כשיעור מהפרמיה השנתית על הפוליסה. יתכן ויהיו שיעורי עמלה שונים לסוכנים שונים (על פי היקף התיק או השירותים שהם נותנים) לפוליסות שונות ולמרכיבים השונים של הפוליסה (בביטוח חיים, למשל, יחס סיכון-חיסכון וכיוצ"ב), כמו כן יכול שיהיו עמלות שונות בשל עמדיה ביעדי המכירה השנתיים או בשל הצטיינות במכירות במסגרת מבצעים הנערכים לתקופה מוגבלת.
commission stracture

***

בתקנות התעבורה, מכונה בין שהיא מופעלת בכוח מיכני ובין אם לאו שאינה מיועדת להובלה ושאינה מסוגלת לנוע בכוח עצמה ומיועדת להיגרר (השווה: מכונה ניידת)
drawn machine

***