_ פירוש

בביטוח בריאות ופנסיה, גוף רפואי המוסמך לקבוע את מצבו הרפואי של המבוטח בקרות מקרה הביטוח, כגון נכות, צורך בטיפול רפואי מסויים וכיוצ"ב. בקרן פנסיה ועדה כזו היא חלק מתקנון הקרן.
medical board

***

בפוליסות לביטוח תאונות, סעיף הדן באובדן או נזק לאצבעות ידו של המבוטח. סעיף זה קובע, לדוגמה, כי אובדן פרקי האצבעות ייחשב לאובדן כושר עבודה תמידי רק אם נקטעו הפרקים לגמרי. במקרה של אובדן פרק האגודל ישולמו מחצית הפיצויים המגיעים בעד אובדן האגודל כולו; ואילו במקרה של אובדן פרק של אחת מהאצבעות האחרות ישולמו שליש הפיצויים המגיעים בעד אובדן האצבע כולה.
finger clause

***

בקופות גמל, ועדה המוקמת על פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) שנועדה לשמור על כספי העמיתים. הועדה חייבת להיתכנס אחת לשבועיים ומטרתה היא לקבוע מדיניות ואסטרטגיה בניהול ההשקעות של קופת הגמל. החלטות הועדה מחייבות את מנהל ההשקעות של הקופה.
investment committee

***

בפקודת הנזיקין, מצב שבו הפוגע נקט את כל הצעדים למניעת הנזק אך ללא הואיל.
no fault

***

מלאי שצבר עסק בטרם אירע אירוע שמונע ממנו להמשיך בפעולתו. בשל הצבר זה יתחיל העסק להיפגע - כלומר תהייה ירידה בתקבולים וצימצום המחזור – רק זמן מסויים לאחר אירוע הנזק. למרות זאת בביטוח אובדן רווחים מתחילה תקופת השיפוי ביום אירוע הנזק ולא כאשר מתחילה הירידה במכירות ובשל כך עלול להיווצר מצב שבו ימצא עצמו המבוטח בלי ביטוח לגבי צימצום במחזור המתמשך מעבר לתקופת השיפוי עקב העובדה שנעשו מכירות מתוך המלאי. ניתן אפוא להתנות בפוליסה כי בחישוב השיפוי לא יובאו בחשבון מכירות שנעשו מתוך הצבר המלאי.
accumulation of stocks

***

סך כל הסיכונים המבוטחים אצל מבטח או מבטח משנה שלא הועברו הלאה למבטח אחר או למבטח משנה.
risk accumulation

***

בביטוח רכב, אי-הגשת תביעות למבטח בידי מבוטח אם משום שלא אירע נזק ואם מסיבה אחרת. מבטח יוצא מתוך הנחה שנהג שלא היו לו תביעות הוא נהג זהיר ולכן הוא זכאי לפרמיה נמוכה מהפרמייה שזכאים לה נהגים שהיו נגדם תביעות.
no claim

***

ראו: מעבר מקופה לקופה.
changing providence funds

***

הצהרה שמצהיר מבוטח באמצעות חתימה על גב שיק של תגמולי ביטוח, לפיו אין לו כל תביעה נוספת נגד המבטח
declaration waiver

***

הצהרה על הצבר המלאי בעסק שמוסר מבוטח בביטוח מסחרי המבטח את המלאי. יש צורות שונות של מסירת ההצהרה בהתאם לאופי הביטוח ולאופי העסק.
declaration of stock

***

בביטוח משנה, מצב בו מועבר תיק הביטוח של מבטח, ממבטח משנה אחד לאחר, כולל התביעות התלויות לאחר שמבטח המשנה הסכים לקבל עליו את כל הסיכונים על פי הפוליסות שבתוקף ביום עריכת החוזה.
portfolio transfer

***

מבוטח בביטוח גימלה רשאי לקבוע מוטבים כרצונו בהתאם לזכות בעלות שיש לו על הפוליסה. לעומת זאת בקרן פנסיה כלולה בדרך כלל הוראה האומרת כי להוציא הוראות אחרות בתקנון הקרן אף חבר אינו רשאי להעביר לאחר את זכויותיו הנובעות מחברותו בקרן כולן או מקצתן, או לשעבד זכויות אלה.
transfer of pension rights

***

פעולות שנוקט מבוטח להקטנת נזק שאירע, אם מיוזמתו ואם בשל חיוב חוקי לעשות זאת. ההוצאות הכרוכות בכך הן חלק מהכיסוי שפוליסה נותנת בדרך כלל.(ראו גם מניעת נזק).
loss reduction

***

1. מתן פיצוי לרכוש שאבד או ניזוק על-ידי החלפת הרכוש שניזוק ברכוש אחר מאותו סוג.
3. בביטוח לאומי: שיפוי באמצעות שיקום מקצועי, שירותים רפואיים שונים וכיוצ"ב
in kind

***

בקופות גמל, מסלול שבו המבוטח יכול למשוך את הסכומים שהצטברו לזכותו, בבוא המועד, בפעם אחת. שיקולים לבחירת מסלול זה יכולים להיות, למשל, מצב רפואי לא תקין של היוצא לגימלאות. במסלול זה רמת המס גבוהה יחסית, אך עשוי להבטיח ניצול טוב יותר של הכספרים שנצברו.
capital channel

***

אחד הדרכים והאמצעים בהם יכול משקיע־חוסך לרכוש נכסים פיננסיים ואחרים, כגון איגרות חוב, מניות, תעודות השתתפות, מקרקעין מניבים, אופציות מטבע חוץ, זהב וכד'.
investment channel

***

השקעה או חיסכון בנכסים פיננסיים, כגון איגרות חוב, מניות וכד', שאינן צמודות למדד כלשהו והתשואה עליהן מתקבלת בצורת ריבית לא־צמודה או דיווידנד.
non-linked channel

***

השקעה או חיסכון בנכסים פיננסיים שאינם נתונים לתנודות חריפות, כגון איגרות חוב. הסיכון להפסד באפיק כזה הוא נמוך אך מאידך גם אין סיכויים לרווחים יוצאי דופן.
solid channel

***

השקעה בבורסה לניירות ערך בנכסים פיננסיים הנתונים לתנודות חריפות בשערן, שבהן הסיכון גבוה אך גם סיכויי הרווח גבוהים.
speculative channel

***

השקעה או חיסכון בנכסים פיננסיים, הצמודים לגורם כלשהו המבטיח את כוח הקנייה של הכסף, לדוגמה: איגרות חוב הצמודות למדד המחירים לצרכן או לשער החליפין של מטבע חוץ.
linked channel

***

בקופות גמל, אפיק אותו בוחר הפורש מעבודתו ולפיו הוא יקבל קיצבה חודשית עד סוף ימיו (השווה: אםיק הוני).
pension channel

***

אדם או חברה שהיא הבעלים של פוליסת ביטוח, או שזו נמצאת בשליטתם. בדרך כלל בעל הפוליסה הוא המבוטח, אך לא תמיד, כגון במקרה של פוליסת ביטוח חיים שבה בעל מבטח את חיי אשתו; או מעביד מבטח אנשי מפתח של עסקו. בחברת מניות בעל הפוליסה הוא נושה והוא זכאי, אם קרה מקרה הביטוח, לקבל רק את מה שהפוליסה מבטיחה לו. לעומת זאת, באגודה הדדית לביטוח בעלי הפוליסות הם גם בעלי העמותה הנהנים מכל עודף הנכסים שבה, אם יש כאלה, וזכאים להטבות בזמן פעילותה או לאחר פירוקה.
policyholder

***

אדם או תאגיד שעשה את ביטוח החיים והקשור למבטח מבחינה חוזית. הפוליסה נחשבת לרכושו של בעל הפוליסה והוא רשאי להסב את הזכויות לכל מי שירצה. יוצאים מכלל זה הם המקרים בהם נקבע מוטב בקביעה בלתי חוזרת או בביטוח מנהלים בו אין בעל הפוליסה רשאי להסב אותה לאחר או לשנות את תגמולי הביטוח. בעלים מי שיש לו קניין בנכס, או בזכות לנכס, והוא רשאי להנות מהשירותים או טובות ההנאה הנובעים מהנכס ויש לו בהם זיקת מוטב.
life insurance policy holder

***

בפקודת התעבורה, אחד מאלה:
1. הבעל הרשום ברישיון הרכב;
2. לעניין רכב שיש עליו הסכם שכירות או הסכם של מקח אגב שכירות או הסכם מכר - האדם המחזיק ברכב מכוח ההסכם;
3. לעניין רכב הרשום על שם חבר בני אדם - מנהל פעיל, שןתף או עובד מינהלי בכיר בחבר, האחראים לאותו רכב;
4. לעניין רכב הרשום על שם קטין או חסוי כמשמעותם בחוק הכשרות המישפטית והאפוטרטפסות התשכ"ב -1962 - הורו או מי שמונה אפוסרופסו, לפי העיניין.
vehicle owner

***

בביטוח ימי, תנאי המצוי לעיתים בפוליסה דורש כי המסע הימי יהיה ישיר ממקום אחד למקום אחר. אם אין זה המצב תידרש, בדרך כלל, תוספת פרמייה.
direct or held cover

***

הצמדה שבה הערך של הנכס המוצמד כגון איגרת חוב, או הלוואה, או סכום ביטוח, משתנים על פי השינויים במדד המחירים לצרכן. (להרחבה ראה מעות)
index linkage

***

טיפול בדבר דומה באופן שונה תוך משוא פנים. האתיקה הביטוחית – ובמקרים רבים חוקים נגד אפליה אוסרים אפליה בין מבוטחים שאינה נובעת מהסיכון עצמו (להרחבה ראה מעות)
אנגלית: discrimination

***

ראו אפליה.
rate discrimination

***

שיעור הוספה הנהוג במוסדות כספיים שונים שאותו הם מנכים כולו בתחילת החוזה בינם לבין הלקוח, כאשר החוזה הוא חוזה לתשלומים לשיעורין. (גם: עמלה מראש
loading front-end

***

סכום המצטרף לפרמיה הנקייה שבא לכסות הוצאות ניהול, רישום וכדומה והוא חלק מגורם פוליסה.
expense loading

***

פוליסות ביטוח רבות מוציאות מכלל הסיכונים המבוטחים כל מקרה בו גרם המבוטח עצמו נזק או העמיד עצמו, מדעת, לסכנה. יוצא מכלל כל המקרים האלה פעולה שנעשתה להצלת נפשות. במקרה זה אם ניזוק המבוטח תוך כדי מעשה של הצלת נפשות שהתוצאה שלו הייתה מוות מתאונה והוא ויורשיו יהיו זכאים לתגמולי הביטוח במלואם.
life saving

***

הפסד הנובע מפעילויות הביטוח עצמן, המתקבל מסך כל הפרמייה ברוטו, בדרך כלל בצירוף הריבית על ההשקעות של עתודות הביטוח של הענפים השונים, המוקצים להם על פי הוראות המפקח או נוהלי המבטח או מבטח המישנה, בניכוי תביעות ששולמו, תביעות תלויות ועתודות הנוגעות לכלל ענפי הביטוח, או לענף ביטוח מסויים שלגביו נעשה החישוב וכן עלויות רכישה, הוצאות לביטוח מישנה סכומי ההיפרעות שהמבטח קיבל או שילם נטו וסכומים ליישוב תביעות. כשהתוצאה היא חיובית המצב הוא רווח חיתומי.
underwriting loss

***

הפסד של מבטח הנובע מצורת חישוב עתודות וקרנות, על פי הוראות המפקח או התנאים הנהוגים בענף ואינו נובע ממצבו הכספי של המבטח.
technical loss

***

ראו חוזה ביטוח משנה להפסד יתר.
excess of loss

***

בחוזי ביטוח משנה, מושג בביטוח רכוש המשמש כדי לתאר כיסוי ביטוחי החשוף הן למקרי קטסטרופות והן לגבולות החשיפות שבפוליסה העולים על נזק אפשרי מקסימלי.
intermediate excess

***

בביטוח משנה, צורה של חוזה להפסד יתר המכסה אותו חלק של הסיכון שקיבל המבטח, העולה על היד של השייר העצמי שלו.
excess of line reinsurance

***

בביטוח משנה, חוזה לביטוח משנה לא-יחסי המגן על החברה המוסרת החברה המבוטחת במשנה מפני הפסדים העולים על הכנסתה מפרמיה נטו.
aggregate excess of loss

***

בביטוח משנה, צורה של חוזה להפסד יתר אשר, בכפוף להגבלות מסויימות, משפה את החברה המוסרת כנגד כל סכום הפסד העולה על השייר העצמי שלה בנוגע לכל סיכון ולכל הפסד.
excess per risk reinsurance

***

החלק של הפסדי מבטח הנובע מפעילות הביטוח עצמו, בשנה מסויימת
loss underwriting

***

בביטוח משנה, מונח המציין את הסכום הולל של הפסד, לפני שנוכו ממנו הסכומים הנוגעים לכיסויי ביטוח משנה ולפני כל ניכוי אחר – אם יש מקום לניכוי כזה. הפסד מן היסוד זה משקף, תיאורטית, את השינויים בחשיפות המבטח.
ground-up loss

***

ראו ביטוח אובדן רווחים
consequential loss

***

בביטוח אובדן שכר דירה, נזק הנגרם בגלל אי-תקינות הנכס שעקבות אירוע מבוטח.
loss of use

***

הפסד הנוצר למבטח בעתודות ביטוח החיים כאשר התמותה עולה על זו שחושבה על פי לוחות התמותה שהישתמש בהן המבטח כשקבע את הפרמייה
mortality loss

***

הפסד שניגרם למבטח לאחר ניכוי כל סכום שקיבל כהשתתפות, ניצולת ותשלומי ביטוח משנה בתביעות על פי חוזי ביטוח המשנה. יש הכוללים בהפסד הנקי את ההוצאות ליישוב תביעות ויש שאינם כוללים אותן.
net loss

***

בביטוח משנה, ההפסד שאליו מתייחס ביטוח המשנה כפי שנקבע בחוזה ביטוח המשנה. כלומר ההפסד הגולמי לאחר שנוכה ממנו כל סכום שנתקבל ממבטחי משנה אחרים, באותם סיכונים שהחוזה מכסה, וכן כל שיבוב או השתתפות של אחרים המחיתה את ההפסד הסופי של המבוטח במשנה.
ultimate net loss

***

ראו ביטוח אובדן רווחים.
loss of profit

***

שיטה של שיפוי לנזקי גרר שבה נזק הגרר נגזר ביחס ישיר לנזק הישיר. המבוטח אינו נדרש להוכיח נזק גרר והשיפוי משתלם עם הוכחת הנזק הישיר.
percentage of loss insurance

***

ביטוח משלים לביטוח עבודות הקמה הדומה במהותו לביטוח אובדן רווחים, אם כי יש בו יסודות קשים יותר להערכה, כמו המועד המשוער להתחלת הייצור התוצאות העיסקיות הצפויות בשנה הראשונה וכדומה. תקופת השיפוי תיקבע לפי משך הזמן הדרוש לקימום הנזק וזו תתחיל לא ביום האירוע אלא ביום המיועד להשלמת ההקמה ולתחילת הפעילות העיסקית השוטפת.
anticipated profit loss

***

הפסד בשל סחורה שלא נראה שניזוקה אבל קיים חשש שזה אכן קרה. חשש זה גורם לירידת מחיר הסחורה בשוק הקונים.
sentimental loss

***

פעולה שנוקט המפקח על הבנקים, או המפקח על הביטוח, אם נוכח לדעת שהגופים הנתונים לפיקוחו אינם מסוגלים לנהל את עסקיהם באורח תקין, ובו הם מודיעים כי הבנק או המבטח, בהתאם למקרה, חדלו לתת את שירותיהם הרגילים
termination of rendering services

***

במקרה של הפסקת תשלום דמי גמולים לקרן על ידי מעביד, חלה על הקרן חובה להתריע בפני העמית על המשמעויות המהותיות של הפסקת ההפרשות ולהתריע בפניו כי הוא עלול הינזק ולפיכך עליו לבדוק את העניין בעצמו ולנקוט בצעדים מתאימים לחידושן. יש לציין כי בית דין לעבודה קיבל בקשה לאישור תובענה ייצוגית בעילה של אי ביצוע הפרשות לקופת גמל, אך לא בעילה של אי-ביצוע הפרשות לקופת פיצויים.
recess of contributions

***

העיקרון היסודי של כל חוזה – וחוזה ביטוח בכלל זה – הוא הצטלבותם של רצונות המתאימים זה לזה ומשלימים ה את זה אף שאינם זהים, בין שכשירים מבחינה חוקית להיתקשרות כזו. לשם כך צריכים להיתקיים הצעה מצד אחד וקיבול של ההצעה מצד אחר.
proposal and acceptance

***

ראו: סעיף ביטוח
operating clause

***

טופס בצורת שאלון שבו המועמד לביטוח מוסר למבטח את תיאור הסיכון שהוא מציע לבטחו.
insurance proposal

***

ראו הידלקות עצמית
spontaneous combustion

***

חוק הפיקוח על עסקי ביטוח מחייב מבטח שהורשה לעסוק בענף ביטוח חיים, כי ינהל לעסקיו אלה מערכת חשבונות נפרדת, יחזיק נכסים נפרדים לכיסוי התחייבויותיו בביטוח חיים ויעשה לעסקים אלה ביטוח משנה נפרד.
separation of insurance business

***

בביטוח ימי לגופי אוניות, סעיף הדורש הערכה כפולה של האוניה, על פי אמות מידה שונות, לצורך חישוב נזק או אובדן באירועים שונים.
dual valuation

***

קביעה של שיעור הנזק בידי שמאי מומחה בלתי תלוי. הערכה כזו נוגעת לכמות איכות ומערך הרכוש הניזוק ונעשית כדי לקבוע את הערך הביטוחי של הרכוש ומידת הנזק שניגרם במונחים כספיים.
assessment of loss

***

בחוק החוזים, מעשה או מחדל שהם בניגוד לחוזה, לרבות הפרת חיוב מחיוביו. נפגע הוא מי שזכאי לקיום חוזה שהופר. החוק מציין את הסעד שלו זכאי הנפגע. בפוליסות ביטוח מסויימות יש סעיף הפרת חוזה הכולל את התחייבות המבטח לשיפוי המבוטח בעד פיצויים שהוא עלול לשלם בשל הפרת חוזה בעטיו של נזק המכוסה בפוליסה שאירע אצל המבוטח והמונע בעדו בשל כך למלא את החוזה שהוא חתום עליו.
breach of contract

***

הפרה של אחד מתנאי הביטוח. למבטח בדרך כלל יש זכות שלא להכיר בחוזה ממועד תחילתו
condition breach of

***

הפרת הבטחה של אדם, כגון מוכר, כי משהו ייעשה או לא ייעשה, או שמצב עניינים מסוים יתקיים או שלא יתקיים. (גם: אי ציות לתערובה)
warranty breach of

***

שיטה הנוגעת להשתתפות בקרן פנסיה פרטית המאפשרת למעביד גמישות בסכום דמי הגמולים שישלם לקרן או לקופת הגמל בכל שנה, בגבולות מסויימים.
controlled funding

***

תשלומים שוטפים המועברים על־ידי מעביד לקרן פיצויים, או לתוכנית ביטוח שבה נצברים כספים לתשלום פיצויים לעובד במקרה של פיטורים או במקרה של פרישה מרצון בהסכמת המעביד. סכום הפיצויים עומד, בדרך כלל, על שכר של חודש לשנה ולפיכך ההפרשה היא 8.33% מהשכר.
severance pay provision

***

הפרשה של נכסים על ידי מבטח במאזנו המשמשים לביטחון, בענפי הביטוח השונים. על פי חוק הפיקוח על עסקי ביטוח לשר האוצר סמכות להורות איזה סוגי נכסים יחזיק מבטח כנגד התחייבויות לסוגיהן, שיעור נכסים אלה ביחס להיתחייבויות ודרכי החזקת נכסים אלה.
allocation of reserves

***

התשלומים שנעשים על־ידי העובד והמעביד, והם משתנים בין תוכניות הביטוח וקרנות הפנסיה השונות. הפרשי הצמדה כל סכום שנוסף לקרן בשל קשירתו לשער מטבע חוץ, למדד המחירים לצרכן או למדד אחר (ראו: הצמדה).
provident fund provision

***

כל סכום שנוסף לקרן בשל הצמדה לשער מטבע למדד המחירים לצרכן או למדד אחר לרבות הפרשי שער חליפין. (להרחבה ראה מעות)
linkage differentials

***

סכום הנוסף לסכום הפרמיה, איגרת חוב פיקדון או הלווה במטבע חוץ, הנובע משינוי בערכו בשקלים של מטבע החוץ האמור. שינויים אלה נמדדים על פי שער החליפין של מטבע החוץ.
rate of exchange differentials

***

(בבנקאות) מסלול חיסכון בתוכנית חיסכון לפיה החוסך מפקיד סכום חד־פעמי שתובטח עליו ריבית מסוימת והטבות נוספות. אם החוסך יפקיד הפקדה נוספת, תקופת החיסכון תחושב בנפרד ותנאיה לא יהיו זהים, בהכרח, להפקדה הראשונה.
אנגלית: one-time deposit

***

מסלול חיסכון בתוכנית חיסכון שלפיה יש שתי אפשרויות: האחת, הפקדות רצופות לפיה החוסך מפקיד הפקדות, לעיתים מזומנות (מידי חודש, חודשיים וכדומה) באופן שיקבע על־ידי הבנק במועד תחילת תקופת החיסכון ובלבד שהפרש הזמן בין הפקדה להפקדה לא יעלה על שישה חודשים; האפשרות השנייה, הפקדות לא־רצופות באופן שנקבע בתחילת תקופת החיסכון ובלבד שסכום ההפקדה האחרון לא יעלה על פי שלושה מסכום ההפקדה שקדם לו. מגבלה זו באה למנוע מצב שבו החוסך מפקיד סכום קטן בתחילת תקופת החיסכון ולקראת תום התקופה יפקיד סכום גדול ובכך ייהנה מפטור ממס ומהצמדה מלאה על חיסכון קצר מועד.
periodic deposits

***

בביטוח אש, מונח המציין אש פורצת במקום שצפוי שתפרוץ בו, כגון בתנור, בכור, או במנורת
friendly fire

***

בביטוח אש, מונח המציין אש שפורצת מחוץ למקום שצפוי שתפרוץ בו.
hostile fire

***

ראו: ביטוח אש.
fire insurance

***

החזרת דבר למצב שהיה בו סמוך לפני קרות הנזק, אם לגבי הרכוש המבוטח או לגבי סכום הביטוח.
restoration

***

בביטוח רכב אי הפעלת הרכב ואי-נהיגה בו. במצב זה הפוליסה והסיכונים המכוסים הם בתוקף אך לא יחולו אם בכל זאת מישהו נהג ברכב בתקופת ההודעה על השבתה. הודעה על השבתת הרכב גורר, כמובן, הקטנה בפרמיה משום שהסיכונים פחותים יותר במצב זה.
car recession

***

התחייבות הנובעת מעיסקי ביטוח של מבטח. תקנות הפיקוח על עיסקי ביטוח הדנות בדרכי השקעת ההון והקרנות של מבטח מגדירות מה הן התחייבויות ביטוחיות.
insurer's obligation

***

ראו: גרעון אקטוארי
actuarial liability.

***

הבאה בחשבון של מועד קודם מסוים.
relation back

***

במשפט: מונח המתייחס לחוזים בלתי חוקיים. כאשר אין אשמה שווה של הצדדים לחוזה, הצד האשם פחות יכול שיהיה רשאי להיפרע מכספים המתקבלים על פי החוזה, למרות העובדה שהחוזה היה בלתי-חוקי.
pari in delicto

***

בביטוח לאומי: מקבל קיצבת זיקנה בעל הכנסה נמוכה העומד במבחן הכנסות, זכאי לתוספת המשלימה את הקיצבה לכדי סכומי הכנסה מינימלית מובטחת. סכומי ההשלמה תלויים במצבו המשפחתי של הזכאי.
income accomplishment

***

ראו התפתחות נזק
claim development

***

ההפרש בין סכום התביעה כפי שהעריך אותה המבטח ובין הסכום שנקבע בתאריך מאוחר יותר כגון בתאריך המאזן או בתום שנת פוליסה. זהו תהליך ההתאמה של הסכומים בין נזקים ששולמו ובין הערכה של תביעות תלויות לאותם נזקים.
loss development

***

ראו: פוליסה משתתפת ברווחים.
profit sharing

***

ראו: מוגדר תרומה.
defined contribution

***

הסכום או האחוז הנקוב בפוליסה שנזק צריך לעלות עליו לפני שהמבטח ישלם תביעה.
deductible

***

ראו סף פיצוי
disappearing deductible

***

תנאי שמעמיד סוכן או מבטח למתן כיסוי ביטוח לסיכון מסויים בעשיית ביטוח נוסף לסיכון אחר. החוק אוסר התנייה כזו אלא אם כן נתקבל לדבר זה אישור המפקח על הביטוח.
insurance conditioning

***

ראו: ביטוח אשראי ליצוא
אנגלית: export credit insurance

***

בקרן פנסיה, חלק מכספי העמיתים שניתן להשקיע בשוק ההון ולא בהשקעות מוכרות או באיגרות חוב מיועדות כגון בנדל"ן ובמניות
voluntary investment

***

ראה: השקעה מוכרת.
legal investment

***

מצב שוק שבו המחירים של מצרכים או שירותים או מניות מתחיל לעלות, או שלפחות מגמת הירידה שלו נעצרת (גם: שוק מקשיח)
אנגלית: market hardening

***

הסכם הכלול בביטוח גמלה שלפיו יחזיר המבטח ליורשיו של בר-הגמלה, במקרה מותו, את עודף עתודת הגמלה שנצברה לזכותו ושלא הספיקו לשלם לו אותה.
annuity refund

***

אתר אינטרנט של משרד האוצר שחושף בפני הציבור נתונים השוואתיים על קופות הגמל, התשואות שהושגו וכדומה. באתר זה ניתן לקבל מידע מפורט אודות תשואות קופות הגמל הפועלות בישראל, להשוות ביניהן ולהשוות את התשואות שהשיגו אל מול מדדי שוק נבחרים לכל נקודת זמן ולכל טווח זמן. במערכת הגמל-נט יש התייחסות למדדי סיכון, מדדי ביצוע, מדד נזילות וסימני הזהרה. השוואה חשוב שתעשה בין קופות מאותו מסלול השקעה.
gemel-net

***

ראה: הפרש אקטוארי.
actuarial loss

***

ראו: הסתברות.
possibility

***

שינוי בעלות פנסיה הנגרמת בשל שינויים בהנחות האקטואריות. לדוגמה, שינוי בלוחות התמותה, הריבית הנצברת על כספי ההשקעה של קרן הפנסיה וכיו"ב. אם השינוי פועל לטובת הקרן, התוצאה היא 'רווח אקטוארי' (ACTUARIAL GAIN), ואם לרעת הקרן, התוצאה היא הפסד אקטוארי (ACTUARIAL LOSS).
אנגלית: actuarial differentials

***

בביטוח רכוש, אמצעי הגנה בצורת אזעקה המגינה על חלל המקום המבוטח, כגון בית עסק, רכב וכיוצ"ב. מערכת הגנה כזו נדרשת לעיתים כנגד אש היכולה לפרוץ במקומות אלה.
regional alarm

***

בקרנות הפנסיה של ההסתדרות: זכות למענק בגובה הקבוע בתקנות הקרנות למי שממלא את התנאים הקבועים בהן לעניין זה.
increased service record

***

מצב שבו חבר אחד, או יותר, של מועצת מנהלים של חברה אחת, מכהנים כחברים במועצת מנהלים של חברה אחרת. (גם: כהונות צולבות)
directorate interlocking

***

ראו: השערה אקטוארית
actuarial assumption

***

בביטוח: הנחה שמבטח נותן למבוטח בסוגי פוליסות מסוימות, בשל התחייבות המבטח להתקשר עם המבטח בחוזה לתקופה ארוכה.
long term rebate

***